오늘은 ISA 서민형 계좌를 만드는 방법에 대해 설명해드리려고 포스팅을 작성하였습니다. ISA 계좌를 비대면으로 개설하는 방식에 대해 궁금하신 분들은 아래 설명하는 내용들을 차근히 따라와 주시면 어렵지 않게 계좌를 만드실 수 있을 것입니다. 필자는 이미 KB국민은행 증권앱을 통해 CMA계좌를 가지고 있는 상태였기 때문에 KB국민은행으로 ISA 계좌를 만들었지만 본인이 원하는 어떤 증권은행을 통해 만들어도 상관없습니다. 다만 증권사마다 약간의 차이가 있을 수 있음을 감안하고 봐주시면 좋을것 같습니다.
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1.KB증권 어플 (M-able) 다운로드 후 중개형 ISA 계좌 생성
위의 메뉴에서 중개형 ISA 계좌개설을 선택하여 다른 CMA나 증권계좌도 만들길 원하면 여러 계좌를 만들면 되고 중개형 ISA만 원한다면 그것만 선택하시면 됩니다. 다음으로 눌러 본인확인을 통해 간단하게 계좌를 생성하실 수 있습니다. 여러 인증방법이 있으니 그 중 편한 방법으로 계좌를 생성하시면 됩니다.
위의 사진과 같이 필수약관에 동의 후 계속 진행하며 신분증 사진을 찍어 본인인증을 진행해주면 계좌를 생성할 수 있습니다.
몰론 아직 중개형이기 때문에 이것을 서민형 ISA 계좌로 전환을 해주어야 하는데요 그러기 위한 방법을 또 아래 차근히 설명하도록 하겠습니다.
2.홈텍스에서 소득확인증명서 발급 하여 팩스로 제출
일단 아래 표를 보고 자신과 맞는 증권사 번호로 연락을 하여 상담사를 연결하고 ISA중계형 계좌를 서민형 계좌로 변경하고 싶다고하면 팩스번호를 불러주면서 소득확인증명서를 해당 팩스 번호로 보내달라고 말씀을 하실 겁니다. 그 후 한번더 전화를 달라고 할 수 도 있으니 팩스를 보내고 전화를 한번 더 걸어주시면 되겠습니다.
금융사별 고객센터 번호
| 금융사 | 전화번호 | 금융사 | 전화번호 |
|---|---|---|---|
| 미래에셋증권 | 1588-6800 | 삼성증권 | 1588-2323 |
| NH투자증권 | 1544-0000 | 신한투자증권 | 1588-0365 |
| 한국투자증권 | 1544-5000 | 키움증권 | 1544-9000 |
| KB증권 | 1588-6611 | 대신증권 | 1588-4488 |
| 유안타증권 | 1588-2600 | 현대차증권 | 1588-6655 |
소득확인증명서 발급
아래 링크로 홈택스 접속하여 국세증명 사업자등록 세금관련 신청/신고 > 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)으로 발급받아 주시면 됩니다.
소득확인증명서 발급하기
기본인적사항과 다른 체크항목들이 이미 체크되어있기 때문에 그대로 이상이 없다면 신청하기를 눌러주시면 됩니다. 이제 출력 버튼을 눌러 인쇄화면에서 PDF저장을 해주시면 서류를 다운받을 수 있습니다. 그 후엔 PDF 편집기 같은걸 이용하여 (검색하시면 간편한 사이트들이 많이 있습니다.) 서류 위쪽에 이름과 전화번호를 적어주고 저장을 해주시면 됩니다.
모바일 팩스 어플로 팩스보내기
그리고 어플중 모바일 팩스를 다운받아 주신후 PDF를 첨부하여 상담사에게 받은 팩스번호로 해당 파일을 전송해주시면 되는데요. 모바일 팩스앱은 아래와 같습니다.
위 앱을 다운로드 하고 절차대로 본인의 팩스번호를 생성한 후에 아래와 같이 문서를 클릭해 다운로드한 소득확인증명서를 선택해 주시고 팩스번호 입력란에 상담원에게 받은 팩스번호를 입력하여 보내시면 완료입니다.
ISA 서민형 계좌 전환이 완료되시면 따로 문자가 발송되며 문자를 내 링크를 통해 앱으로 이동하면 서민형으로 전환이 된것을 확인하실 수 있을것입니다. 혹은 앱에서도 아래와같이 ISA 관리하기 > ISA 만기연장 신청 메뉴를 확인하면 내 ISA 계좌가 서민형으로 전환이 되었는지 간편하게 확인하실 수 있습니다.
