오늘은 ISA 계좌로 해외주식 ETF를 투자하는 방법에 대해 알려드리도록 하겠습니다. 먼저 ISA 계좌에 대한 간단한 설명과 계좌의 혜택 및 한도등을 설명하고 이어 ISA계좌를 통해 어떻게 해외주식 ETF를 투자할 수 있는지 알려드리도록 하겠습니다.
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ISA 계좌의 혜택과 활용 방법
ISA(Individual Savings Account)는 개인종합자산관리계좌로, 다양한 세제 혜택을 누리며 예적금, 펀드, 국내 상장 주식, ETF 등 여러 금융상품에 투자할 수 있는 통합계좌입니다. 간단히 말해, 하나의 계좌로 다양한 금융상품을 관리하면서 절세 혜택을 받을 수 있는 매우 유용한 계좌입니다.
주요 혜택
ISA 계좌의 가장 큰 장점은 비과세와 분리과세 등의 세제 혜택입니다. 이러한 혜택을 통해 투자자들은 수익에 대한 세금 부담을 줄일 수 있습니다. 현재도 상당히 좋은 혜택을 제공하고 있지만, 앞으로 정책 개편에 따라 비과세 한도가 더 늘어날 예정입니다. 따라서 당장 투자 계획이 없더라도 계좌를 미리 개설해 두는 것이 유리합니다.
ISA 계좌 한도
ISA 계좌는 연간 2,000만 원까지 납입할 수 있으며, 총 납입 한도는 1억 원입니다. 이는 현재 기준이며, 향후 한도가 증가할 계획입니다. 계좌를 개설한 후 바로 돈을 넣지 않더라도, 남은 납입 한도는 다음 해로 이월될 수 있기 때문에, 지금 투자할 계획이 없더라도 계좌를 개설해 두면 비과세 혜택을 최대한 활용할 수 있습니다.
ISA 계좌로 해외주식 투자하는 이유
일반계좌로 해외주식에 투자할 경우 연간 250만원 이상의 수익이 나면 22%의 높은 양도소득세를 내게 됩니다.
하지만 ISA 중개형 or 서민형 계좌로 해외주식 ETF 에 투자를 하게되면 위에서 설명한것처럼 비과세, 분리과세등의 세제혜택과 손익통산을 통한 과세이연 효과로 세금에대한 부담을 덜 수 있습니다. 앞으로 더욱 비과세 혜택이 커질 것이기에 투자를 시작한다면 해당 ISA 계좌를 개설하는것이 매우 유리합니다.
ISA 계좌로 투자 가능한 해외주식 ETF
ISA계좌는 직접 해외주식 투자가 불가능하지만 국내상장된 해외주식 ETF에는 투자가 가능합니다. 통계를 보면 그러한 해외주식형 ETF에 68%가 투자하고 있는 현황을 확인 할 수 있습니다.
국내상장된 해외주식형 ETF는 미국 S&P500 지수를 추종하는 TIGER 미국 S&P 500 과 ACE 미국 S&P 500 등이 있고 나스닥을 추종하는 TIGER 미국나스닥 100 이 있습니다. 저도 해당 주식들에 투자를 진행하고 있는데 현재는 안정적으로 상승하며 수익을 보고 있습니다.
투자할 해외주식 ETF를 선택할때는 여러 증권사의 운용수수료나 배당금을 참고해서 선택하는게 좋습니다.
TIGER ETF란?
TIGER ETF는 한국투자신탁운용(KTAM, Korea Investment Management Co.)에서 제공하는 상장지수펀드(ETF) 브랜드입니다. ETF는 주식시장에 상장되어 거래되는 펀드로, 개별 주식처럼 매매할 수 있으며, 보통 특정 지수의 움직임을 추종하도록 설계되어 있습니다. TIGER ETF는 다양한 지수, 섹터, 테마 등을 추종하는 여러 종류의 ETF를 포함하고 있습니다.
주요 특징
다양한 상품 라인업
- 지수 추종 ETF: 코스피 200, 코스닥 150 등 주요 주가지수를 추종하는 ETF.
- 섹터 ETF: 정보기술, 헬스케어, 소비재 등 특정 산업 섹터를 추종하는 ETF.
- 테마 ETF: 4차 산업혁명, ESG(환경, 사회, 지배구조), 배당주 등 특정 테마에 투자하는 ETF.
- 채권 ETF: 국채, 회사채 등 채권을 기초자산으로 하는 ETF.
거래의 용이성
- 주식처럼 실시간으로 매매가 가능하며, 소액으로도 분산투자가 가능하다는 장점이 있습니다.
투명한 구조
- ETF는 일일 공시를 통해 보유 자산 구성과 비율을 공개하여 투자자들이 펀드의 실제 운용 내역을 확인할 수 있습니다.
낮은 운용 보수
- 전통적인 펀드에 비해 운용 보수가 낮아 장기 투자 시 비용 절감 효과가 있습니다.
TIGER 3년간 수익률 TOP 5 해외주식 ETF
TIGER 해외주식 ETF 확인하기
TOP 1 – TIGER 인도니프티 50 레버리지(합성) / 3년수익률 116.22%
TOP 2 – TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 / 3년수익률 113.45%
TOP 3 – TIGER 미국테크 TOP10 INDXX / 3년수익률 102.33%
TOP 4 – TIGER 미국나스닥100 / 3년수익률 70.85%
TOP 5 – TIGER 미국 S&P 500 / 3년수익률 61.36%
위와같이 해외주식 ETF에 따른 수익률을 확인하고 내가 어떤 주식에 투자를 진행하는게 알맞을지 스스로 판단하여 투자를 진행하시길 바랍니다.
ISA 계좌로 해외주식 ETF 투자하기
KB증권을 통해 해외주식 ETF에 투자하는 방법을 알아보도록 하겠습니다. 먼저 계좌를 개설하고 서민형으로 전환하는 방법에대해 자세히 설명해 놓은 글이 있으니 확인하여 계좌를 개설해 주세요.
개좌개설을 하셨다면 다음은 어렵지 않습니다. 일반 증권계좌로 투자할 때처럼 진행해주시면 되는데요.
아래처럼 검색창에 투자할 주식을 검색하고 매수 버튼을 누른후 계좌를 ISA로 변경하여 원하는 주식수를 추가하여 매수 하시면됩니다.
해당 글을 참고하여 다양한 금융상품에 대한 적극적인 투자를 통해 성공적인 재테크를 실현하시기를 바랍니다. 체계적인 자산 관리를 통해 경제적 안정을 확보하고, 장기적인 재정 목표를 달성할 수 있을 것입니다.